Эксперт разделила причины возможной блокировки на две группы
Перевод клиента может быть заморожен банком, если тот заподозрит признаки мошенничества или противоправной активности, сообщила агентству «Прайм» аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина. Она разделила причины возможной заморозки на две группы.
В первую вошло противодействие мошенничеству. Признаки – наличие уголовного дела против получателя, информация о замешанности адресата в мошеннических схемах или нахождение в черном списке Банка России. «Если получатель перевода содержится в базе Банка России, операцию приостановят на два дня. После этого периода охлаждения, при желании клиента, перевод осуществят, но банк не будет нести за него финансовую ответственность», – объяснила Бочкина. Во второй группе оказались переводы, которые имеют признаки отмывания денег или иной противоправной деятельности. Здесь внимание обращается на значительные суммы, большое количество получателей и транзакций, списание средств сразу после зачисления.
Свежие комментарии